纪律问题

在检查Apex Financial Services的纪律记录后，我们的系统没有发现要问的纪律问题。每月检查一次。

冲突问题

在检查Apex金融服务的监管记录后，我们的系统确定了以下要问的问题。了解更多。

 Apex Financial Services是否提供包含12b-1费用的共同基金？

12b-1费用会增加拥有共同基金的年度总成本，而不能保证获得更高的回报。一些公司收取这些费用作为付款，从而刺激了它们的推广。

 Apex Financial Services如何处理保险销售？我需要了解哪些冲突？

目前，Apex金融服务公司积极从事保险经纪或代理业务，或者与保险公司或代理机构有业务往来。这种安排造成了一种冲突，在这种冲突中，公司及其代表可能被激励向客户提供包括年金和人寿保险在内的产品的保险，当可能存在低成本替代品时，这些产品会产生高额的销售佣金。

 Apex Financial Services提供的产品是否包含基于绩效的费用，还是接受基于绩效的费用？我的任何资产都可以投资到那些产品上吗？

在收取基于绩效的费用时，财务顾问的表现要优于基准（通常是指数）。虽然这看起来像是一种诱人的薪酬结构，可以确保顾问为您赚钱，但通常，这些产品的经理会受到激励，要承担不适当的风险以超过其绩效基准。例如，研究表明，使用激励费的共同基金所承担的风险要比不使用奖励基金的共同基金承担的风险更大，并且在业绩不佳之后往往会倍增并增加其风险。在市场低迷期间，这可能对客户不利。

 Apex Financial Services是否执行并行管理？Apex Financial Services如何减轻因管理具有不同费用结构的帐户而引起的冲突？

当公司管理共同基金或对冲基金以及较小的零售账户时，通常会发生这种情况。并行管理可以激励顾问偏爱较大的资金，这有可能导致不平等的交易成本和不利于其零售客户的交易执行。

 Apex Financial Services也会推荐给我哪些证券交易？

Apex Financial Services在其披露中标记出他们交易推荐的证券。尽管这通常可以看作是“自己做饭”，但可能会发生一些固有的冲突。例如，抢钱是指金融专业人士在其客户之前购买或出售证券。简而言之，任何金融专家都应披露他们还将推荐给您的所有持仓（或卖空）。